国度金融监督经管总局印发《金融机构涉刑案件经管主意》，其中提倡，有下列情形之一的案件，属于症了案件：（一）涉案业务余额等值东说念主民币一亿元（含）以上的；（二）自案件说明后至案件审结时间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现款大约等同现款的财富）等值东说念主民币五千万元（含）以上一个色导航，且占案发法东说念主机构净财富百分之十（含）以上的；（三）性质恶劣、激励症结负面舆情、变成挤兑大约荟萃退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有症结社会不良影响的；（四）金融监管总局过火派出机构认定的其他属于症了案件的情形。
主意全文金融机构涉刑案件经管主意
第一章 总则
第一条 为进一步法式和加强金融机构涉刑案件（以下简称案件）经管责任，设立株连明确、调解高效的责任机制，照章、实时、稳妥搞定案件，依据《中华东说念主民共和国银行业监督经管法》《中华东说念主民共和国生意银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律法则，制定本主意。
第二条 本主意所称金融机构是指在中华东说念主民共和国境内缔造的金融控股公司、战术性银行、生意银行、农村联结银行、农村信用联结社、农村资金互助社、贷款公司、金融财富经管公司、企业集团财务公司、金融租出公司、汽车金融公司、浪掷金融公司、货币经纪公司、相信公司、搭理公司、金融财富投资公司、东说念主身保障公司、财产保障公司、保障财富经管公司、保障集团（控股）公司、再保障公司、战术性保障公司、相互保障组织、保障专科代理机构、保障牙东说念主。
异邦银行代表处、异邦保障机构代表机构、保障公估东说念主等金融监管总局过火派出机构监管的其他机构适用本主意。
科目三 裸舞第三条 本主意所称案件经管责任包括案件信息报送、案件搞定和监督经管等。
第四条 案件经管责任对持机构为主、属地监管、分级认真、照章搞定原则。
第五条 金融机构承担案件经管的主体株连，应当设立与本机构财富边界、业务复杂进程和内控经管条件相顺应的案件经管体系，制定并灵验执行本机构的案件经管轨制，认真本机构案件信息报送、案件搞定等责任。
第六条 金融监管总局认真率领、督促派出机构和金融机构的案件经管责任，认真金融监管总局平直监管的金融机构法东说念主总部案件的经管责任，认真案件经管关系监管轨制和信息化缔造等责任。
金融监管总局不错提级查处派出机构统带的案件，也不错授权大约指定派出机构查处金融监管总局统带的案件。
第七条 金融监管总局各级派出机构按照属地监管原则，认真辖区内案件经管责任，并承担上司监管部门授权大约指定的关系责任，必要时不错提级查处下级派出机构统带的案件。
第二章 案件界说
第八条 案件是指金融机构从业东说念主员在业务辩论过程中，附近职务便利实施滋扰所在机构大约客户正当权利的行动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。
金融机构从业东说念主员违纪使用金融机构要紧空缺根据、钤记、营业时局等，套取所在机构信用参与行恶集资等行恶金融行动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件，按照案件经管。
第九条 案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件说明步骤的筹商事件。下列情形属于案件风险事件：
（一）金融机构从业东说念主员在业务辩论过程中，涉嫌附近职务便利实施滋扰所在机构大约客户正当权利的行动，金融机构向公安、司法、监察等机关报案，但尚未立案的；
（二）金融机构从业东说念主员被公安、司法、监察等机关立案探问，但无法确定其罪犯犯过错动是否与磋生意务筹商的。
第十条 有下列情形之一的案件，属于症了案件：
（一）涉案业务余额等值东说念主民币一亿元（含）以上的；
（二）自案件说明后至案件审结时间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现款大约等同现款的财富）等值东说念主民币五千万元（含）以上，且占案发法东说念主机构净财富百分之十（含）以上的；
（三）性质恶劣、激励症结负面舆情、变成挤兑大约荟萃退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有症结社会不良影响的；
（四）金融监管总局过火派出机构认定的其他属于症了案件的情形。
第十一条 自查发现案件是指金融机构在日常承办业务大约辩论经管中，通过风险排查、业务检讨、内审监督、纪检监察、放哨巡察以及本机构受理的投诉举报等里面道路，主动发现印迹、主动报案并实时向金融监管总局案件经管部门大约属地派出机构报送案件呈文的案件。
金融机构通过外部转办的投诉举报、外部审计、监管检讨、舆情监测、外部放哨巡察等渠说念发现的案件，不属于自查发现案件。
第三章 信息报送
第十二条 案发机构在瞻念察大约应当瞻念察案件发生后，应当于五个责任日内鉴别向属地派出机构和法东说念主总部呈文。派出机构收到呈文后，应当审核呈文内容，于五个责任日内完成案件说明呈文。
金融监管总局平直监管的金融机构在瞻念察大约应当瞻念察法东说念主总部案件发生后，应当于五个责任日内向金融监管总局案件经管部门呈文，并抄送机构监管部门。
金融机构分支机构发生症了案件的，金融机构法东说念主总部在收到其分支机构案件呈文后，应当审核呈文内容，于五个责任日内向金融监管总局大约属地派出机构呈文。
第十三条 金融机构应当抽象筹商关系东说念主员作案时的身份和业务承办机构等身分，按照内容重于姿色的原则，将与案件筹商最细腻的机构确定为案件报送主体。
第十四条 金融机构里面发生多起案件，且案件之间无关联的，应当鉴别报送案件。单一案件触及多家金融机构的，各金融机构应当鉴别报送案件。单一案件触及金融机构里面多家机构，且由并吞片出机构监管的，不错由较高层级案发机构合并报送案件。
第十五条 涉案东说念主员先后在并吞金融机构里面不同机构任职，办案机关通报信息明确任职机构的，由任职机构报送案件；未明确任职机构的，由适当案件界说的临了任职机构报送案件。涉案机构由不同派出机构监管的，案件报送机构的属地派出机构认真牵头案件搞定，其他派出机构对辖区内涉案机构的罪犯违游记动进行查处，并实时将查处情况通报牵头部门。
派出机构在案件搞定过程中发现辖区外金融机构案件印迹的，应当按照监管权限，实时向金融监管总局大约属地派出机构叮咛。
第十六条 案件应当过去呈文、过去统计，按照监管部门案件说明时刻纳入年度统计。案件性质、涉案金额等依据公安、司法、监察等机关的立案信息确定。不可瞻念察关系信息的，案发机构初步核查后，按照监管权限，由金融监管总局大约属地派出机构认定。
第十七条 案件搞定过程中，涉案金额、涉案机构、涉案东说念主员以及涉案罪名等发生症结变化的一个色导航，金融机构应当实时报送案件续报。
第十八条 对于公安、司法、监察等机关照章撤案，不予移送稽查机关告状，稽查机关不予告状，审判机关照章隔断审理、不予根究处分、判决无罪大约经监管部门核查不适当案件界说的，金融机构应当实时取销案件。
对于已取销的案件，关系金融机构和东说念主员存在罪犯违游记动的，应当照章查处。
第十九条 案件风险事件呈文、续报报送条件与案件一致。金融机构在报送案件风险事件呈文后，应当实时开展核查，延续包涵事件阐发，适当案件界说的，实时报送案件呈文；明确不适当案件界说的，实时取销案件风险事件。
对于已取销的案件风险事件，关系金融机构和东说念主员存在罪犯违游记动的，应当照章查处。
第四章 机构搞定
第二十条 金融机构对案件搞定责任负主体株连，主要承担以下职责：
（一）按法则报送案件、案件风险事件等案件信息；
（二）开展涉案业务探问，按法则报送探问呈文；
（三）对案件株连东说念主员进行株连认定并开展追责问责；
（四）排查并弥补里面经管舛错；
（五）对变成症结社会不良影响的症了案件，实时向场合政府呈文案件情况；
（六）按法则报送案件审结呈文；
（七）对案件进行通报，症了案件应当开展全员警示诠释。
第二十一条 金融机构应当成立探问组开展涉案业务探问责任。金融机构发生症了案件大约法东说念主总部平直经管东说念主员涉案的，探问组组长由法东说念主总部认真东说念主担任；分支机构发生非症了案件的，探问组组长由其上司机构认真东说念主大约关系部门主要认真东说念主担任。
农村联结金融机构发生症了案件的，探问组组长由省级机构认真东说念主大约其经管行认真东说念主担任；不属于省级机构大约经管行经管的农村联结金融机构，按照本条第一款法则执行。
第二十二条 涉案业务探问关系责任东要包括：
（一）对涉案东说念主员承办业务进行排查，制定搞定有野心；
（二）查清基本案情，确定案件性质，讲究案发原因，查找内控经管存在的问题；
（三）最大限定救助升天，照章可贵机构和客户权利；
（四）提倡自查发现案件的认定意见和原理；
（五）作念好舆情经管和流动性风险经管，必要时争取场合政府援救，可贵案发机构平方辩论步骤；
（六）积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件。
第二十三条 金融机构应当在报送案件呈文后六个月内向金融监管总局案件经管部门大约属地派出机构报送探问呈文。不可依期报送的，应当书面苦求延期，每次延期时刻不杰出六个月。
第二十四条 金融机构应当制定与本机构财富边界和业务复杂进程相顺应的案件问责轨制大约在问责轨制中明确案件问责情形，报送金融监管总局案件经管部门大约属地派出机构。
国有金融机构应当按照国有企业经管东说念主员处分关系法则，加强对履行组织、调换、经管、监督等职责东说念主员的诠释、经管、监督，严格依规对案件株连东说念主员开展追责问责。
第二十五条 金融机构应当分级开展案件追责问责责任。金融机构发生症了案件大约法东说念主总部平直经管东说念主员涉案的，追责问责责任由法东说念主总部牵头开展，其余案件追责问责责任由案发机构的上司机构牵头开展。
农村联结金融机构发生症了案件大约法东说念主总部认真东说念主涉案的，由省级机构大约经管行依据干部经管权限对案发机构法东说念主总部关系认真东说念主开展追责问责，其余案件追责问责由案发机构法东说念主总部认真；不属于省级机构大约经管行经管的农村联结金融机构，按照本条第一款法则执行。
第二十六条 金融机构应当根究案发机构案件株连东说念主员的株连，并对其上一级机构关系条线部门认真东说念主、机构摊派认真东说念主、机构主要认真东说念主以过火他案件株连东说念主员进行株连认定，对存在案件株连的应当给予问责。
发生症了案件的，金融机构除对案发机构过火上一级机构案件株连东说念主员进行株连认定外，还应当对其上一级机构的上司机构关系条线部门认真东说念主、机构摊派认真东说念主、机构主要认真东说念主等进行株连认定，对存在案件株连的应当给予问责。
认定为自查发现案件的，金融机构对主动看成、发现案件的案件株连东说念主员，不错相聚其在自查发现案件中起到的作用，适合削弱问责。
第二十七条 金融机构应当针对案件制定整改有野心，设立整改台账，明确整改措施，确定整改期限，落实整改株连。整改完成后，向属地派出机构呈文整改落实情况；金融监管总局平直监管的金融机构法东说念主总部向金融监管总局机构监管部门呈文总部案件整改落实情况，抄送金融监管总局案件经管部门。
第二十八条 金融机构应当在报送案件呈文后一年内查清罪犯违纪事实、完成案件追责问责，向金融监管总局案件经管部门大约属地派出机构报送审结呈文。不可依期报送的，应当书面苦求延期，每次延期时刻不杰出六个月。金融机构苦求延期报送探问呈文的，审结呈文报送时限自动顺延。
金融机构应当实时向金融监管总局大约属地派出机构报送案件司法判决文书。
案件搞定责任罢了后，应当保存筹商档案尊府。
第五章 监管搞定
第二十九条 金融监管总局案件经管部门大约属地派出机构应当率领、督促案发机构作念好案件搞定。主要承担以下职责：
（一）率领、督促金融机构开展涉案业务探问，实时掌捏案件探问和侦办情况，审核关系案件呈文；
（二）率领、督促金融机构开展追责问责和问题整改；
（三）开展案件探问，对金融机构和案件株连东说念主员的罪犯违游记动照章摄取相应监管措施大约实实践政处罚；
（四）对案件是否属于自查发现作出论断；
（五）必要时向场合政府呈文症了案件情况；
（六）视风险情况组织辖区内金融机构对同类业务进行排查。
第三十条 金融监管总局过火派出机构应当对症了案件实施现场督导大约非现场督导，对案情复杂、金额庞大、触及面广的症了案件，原则上应当实施现场督导。
各金融监管局应当加强对辖区内症了案件搞定责任的率领，必要时提级查处大约指定他乡派出机构查处症了案件。
第三十一条 金融监管总局过火派出机构应当要点包涵各级机构认真东说念主案件，督促案发机构久了分析案发原因、强化轨制进程管控、加强要津东说念主员经管、以案为鉴开展警示诠释。
第三十二条 金融监管总局过火派出机构应当按照监管权限，抽象筹商案件触及罪犯违游记动的事实、性质、情节、危害效力以及主不雅过错等身分，对关系金融机构和案件株连东说念主员照章摄取监管措施大约实实践政处罚。
金融监管总局过火派出机构应当严格依据法律、行政法则、监管法则以及行政处罚裁量权的筹商要务实实践政处罚。对自查发现案件实实践政处罚时，应当筹商自查发现情节，依据关系裁量原则，不错照章对关系金融机构和案件株连东说念主员从轻、削弱大约不予行政处罚。
第三十三条 案件业务触及多家金融机构的，金融监管总局过火派出机构应当按照穿透原则，照章对关系金融机构和株连东说念主员的罪犯违游记动进行查处。
第三十四条 金融监管总局过火派出机构应当加强与公安、司法、监察等机关的沟通对接，激动案件信息分享、协同办案。
第三十五条 金融监管总局过火派出机构应当实时对典型案件编发案情通报、风险教唆，向金融机构通报作案手法和风险点、提倡监管意见。
各金融监管局发布的案情通报、风险教唆应当抄送金融监管总局案件经管部门和机构监管部门。
第三十六条 金融监管总局过火派出机构应当严格审核金融机构审结呈文，实时高效激动案件搞定，在金融机构报送审结呈文后六个月内完成监管审结。不可依期审结的，应当书面苦求延期，每次延期时刻不杰出六个月。
对报送案件呈文后两年内未审结的案件，金融监管总局过火派出机构应当视情节照章对案发机构摄取监管约谈、责令限期整改、下发监管意见书等监管措施，督促案发机构实时审了案件。
对作出不予立案探问决定大约经立案探问决定不予行政处罚的案件，应当在审结呈文中明确，并说明原理。
案件搞定责任罢了后，应当保存筹商档案尊府。
第六章 监督经管
第三十七条 金融监管总局过火派出机构在对金融机构进行监管评级评估、市集准入、现场检讨计较制定时，应当体现各别化监管原则，抽象参考案件发生、搞定以及自查发现案件等情况。
第三十八条 金融机构应当按照本主伸开展案件经管责任。违犯本主意的，由金融监管总局大约属地派出机构依据《中华东说念主民共和国银行业监督经管法》《中华东说念主民共和国生意银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律法则，摄取相应监管措施大约实实践政处罚。
第三十九条 派出机构违犯本主意，不足时呈文辖区内案件、未按法则搞定案件的，由上司监管部门责令其改正；变成症结不良效力大约影响的，依据关系追责问责和规律处分法则，根究关系单元和东说念主员的株连。
第四十条 金融机构、金融监管总局过火派出机构应当保守案件经管过程中获悉的国度秘密、生意秘密和个东说念主阴私。对违犯守密法则，变成症结不良影响的，应当照章处理。
第七章 附则
第四十一条 本主意所称“从业东说念主员”是指按照《中华东说念主民共和国行状合同法》法则，罪犯犯过错动发生时，与金融机构坚贞行状合同的在岗东说念主员，金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高等经管东说念主员，坚贞代理合同的个东说念主保障代理东说念主以及金融机构礼聘大约与劳务派遣机构坚贞条约从事援救性金融服务的其他东说念主员。
本主意所称“案件株连东说念主员”是指在罪犯违游记动发生时，负有株连的金融机构从业东说念主员，包括关系罪犯违游记动的实施东说念主大约参与东说念主，以及对案件发生负有经管、调换、监督等株连的东说念主员。
本主意所称“罪犯违游记动”是指违犯法律、行政法则、端正和法式性文献中筹商银行业保障业监督经管法则的行动。
第四十二条 金融机构涉嫌单元犯罪的，适用本主意。
金融机构组织架构和层级不适用本主意关系条件，案件触及国度秘密大约筹商部门对案件具有非凡法则的，金融机构不错提倡苦求，由金融监管总局案件经管部门大约属地派出机构根据履行情况决定案件经管姿色。
第四十三条 本主意由金融监管总局认真解释。金融监管总局派出机构不错依据本主意制定实施笃定。
第四十四条 本主意自印发之日起实践。
第四十五条 本主意收效后一个色导航，《银行保障机构涉刑案件经管主意（试行）》（银保监发〔2020〕20号）、《中国银监会办公厅对于落实案件防控责任筹商条件的示知》（银监办发〔2012〕127号）、《银行业金融机构案防责任评估主意》（银监办发〔2013〕258号）、《银行业金融机构案件风险排查经管主意》（银监办发〔2014〕247号）、《中国银保监会办公厅对于银行保障机构涉刑案件信息报送经管筹商事项的示知》（银保监办发〔2020〕55号）、《银行保障机构症了案件督导实施笃定（试行）》（银保监办发〔2021〕99号）、《农村中小金融机构案件株连根究率领意见》（银监办发〔2009〕38号）、《保障机构案件株连根究率领意见》（保监发〔2010〕12号）同期废止。